Przeciwdziałanie praniu pieniędzy: Rada i Parlament zgadzają się na utworzenie nowego organu

Rada i Parlament osiągnęły tymczasowe porozumienie w sprawie utworzenia nowego europejskiego organu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AMLA) – co stanowi centralny element pakietu dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, którego celem jest ochrona obywateli UE i systemu finansowego UE przed pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.

AMLA będzie miała bezpośrednie i pośrednie uprawnienia nadzorcze nad podmiotami zobowiązanymi wysokiego ryzyka w sektorze finansowym. Porozumienie to pomija decyzję o lokalizacji siedziby agencji, co jest tematem dyskusji w odrębnym toku.

Biorąc pod uwagę transgraniczny charakter przestępstw finansowych, nowy organ zwiększy skuteczność ram przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), tworząc zintegrowany mechanizm wraz z krajowymi organami nadzoru w celu zapewnienia, że ​​podmioty zobowiązane przestrzegają Obowiązki związane z AML/CFT w sektorze finansowym. AMLA będzie również odgrywać rolę wspierającą w odniesieniu do sektory niefinansowe, koordynuje jednostki wywiadu finansowego w państwach członkowskich.

Oprócz uprawnień nadzorczych oraz w celu zapewnienia zgodności, w przypadku poważnych, systematycznych lub powtarzających się naruszeń bezpośrednio mających zastosowanie wymogów, Urząd będzie nałożyć sankcje pieniężne na wybranych podmiotach zobowiązanych.

Uprawnienia nadzorcze

Tymczasowe porozumienie dodaje AMLA uprawnienia do bezpośrednio nadzorować niektóre rodzaje instytucji kredytowych i finansowych, w tym dostawcy usług związanych z aktywami kryptograficznymi, jeżeli uznaje się je za stwarzające wysokie ryzyko lub działają transgranicznie.

AMLA przeprowadzi m.in wybór instytucji kredytowych i finansowych które stanowią wysokie ryzyko w kilku państwach członkowskich. Wybrane podmioty zobowiązane będą nadzorowane przez wspólne zespoły nadzorcze pod przewodnictwem AMLA, które będą m.in. przeprowadzać oceny i inspekcje. Umowa powierza uprawnienia do nadzoruje nawet 40 grup i podmiotów w pierwszym procesie selekcji.

W razie zamówieenia projektu niewybrane podmioty zobowiązane, nadzór nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu pozostałby przede wszystkim na szczeblu krajowym.

reklama

Dla sektor niefinansowyAMLA będzie pełnić rolę wspierającą, przeprowadzając przeglądy i badając możliwe naruszenia w stosowaniu ram AML/CFT. AMLA będzie uprawniona do wydawania niewiążących zaleceń. Jeżeli uznają to za potrzebne, krajowe organy nadzoru będą mogły dobrowolnie utworzyć kolegium dla podmiotu niefinansowego prowadzącego działalność transgraniczną.

Tymczasowe porozumienie rozszerza zakres i zawartość nadzorczej bazy danych AMLA, zobowiązując Urząd do ustanowienia i aktualizowania bazy danych centralna baza danych informacji istotne dla systemu nadzoru AML/CFT.

Ukierunkowane sankcje finansowe

Urząd będzie monitorował, czy wybrane podmioty zobowiązane posiadają wewnętrzne zasady i procedury zapewniające wdrożenie ukierunkowanych sankcji finansowych w postaci zamrożenia i konfiskaty aktywów.

Zarządzanie

AMLA będzie posiadać zarząd główny złożony z przedstawicieli organów nadzoru i jednostek analityki finansowej ze wszystkich państw członkowskich oraz zarząd, będący organem zarządzającym AMLA, składający się z przewodniczącego Urzędu i pięciu niezależnych członków zatrudnionych w pełnym wymiarze czasu pracy.

Rada i Parlament usunęły Komisji prawo weta w stosunku do niektórych uprawnień zarządu, zwłaszcza uprawnień budżetowych.

Informowanie o nieprawidłowościach

Tymczasowe porozumienie wprowadza wzmocniony mechanizm sygnalizowania nieprawidłowości. Jeśli chodzi o podmioty zobowiązane, AMLA będzie zajmować się wyłącznie raportami pochodzącymi z sektora finansowego. Będzie także mogła zapoznać się ze sprawozdaniami pracowników organów krajowych.

Nieporozumienia

AMLA będzie uprawniona do rozstrzygania sporów ze skutkiem wiążącym w kontekście kolegiów sektora finansowego oraz, w każdym innym przypadku, na wniosek organu nadzoru finansowego.

Siedzisko AMLA

Rada i Parlament Europejski negocjują obecnie zasady procesu wyboru lokalizacji nowej siedziby Urzędu. Po uzgodnieniu procesu selekcji zakończy się proces wyboru siedziby, a lokalizacja zostanie wprowadzona w rozporządzeniu.

Następne kroki

Tekst tymczasowego porozumienia zostanie teraz sfinalizowany i przedstawiony do zatwierdzenia przedstawicielom państw członkowskich i Parlamentowi Europejskiemu. Jeżeli zostaną zatwierdzone, Rada i Parlament będą musiały formalnie przyjąć teksty.

Nadal trwają negocjacje pomiędzy Radą a Parlamentem w sprawie rozporządzenia w sprawie wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy dla sektora prywatnego oraz dyrektywy w sprawie mechanizmów przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Tło

20 lipca 2021 r. Komisja przedstawiła pakiet wniosków ustawodawczych mających na celu wzmocnienie unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Pakiet ten składa się z:

• rozporządzenie ustanawiające nowy unijny organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLA), który będzie uprawniony do nakładania sankcji i kar
• rozporządzenie przekształcające rozporządzenie w sprawie transferów środków pieniężnych, którego celem jest zwiększenie przejrzystości i pełnej identyfikowalności transferów kryptowalut
• rozporządzenie w sprawie wymogów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy dla sektora prywatnego
• dyrektywę w sprawie mechanizmów przeciwdziałania praniu pieniędzy

29 czerwca 2022 r. Rada i Parlament osiągnęły tymczasowe porozumienie w sprawie rozporządzenia w sprawie transferów środków.

• Wniosek Komisji w sprawie AMLA
• Wniosek Komisji dotyczący rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy
• Wniosek Komisji dotyczący dyrektywy AML
• Przeciwdziałanie praniu pieniędzy: osiągnięto tymczasowe porozumienie w sprawie przejrzystości transferów aktywów kryptograficznych (komunikat prasowy z 29 czerwca 2022)
• Walka z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu (podsumowanie informacyjne)

Udostępnij ten artykuł: