Kontakt z nami

Przestępstwo

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy: Rada i Parlament zgadzają się na utworzenie nowego organu

DZIELIĆ:

Opublikowany

on

The Council and the Parliament have reached a provisional agreement on creating a new European authority for countering money laundering and financing of terrorism (AMLA) – the centrepiece of the anti-money laundering package, which aims to protect EU citizens and the EU’s financial system against money laundering and terrorist financing.

AMLA będzie miała bezpośrednie i pośrednie uprawnienia nadzorcze nad podmiotami zobowiązanymi wysokiego ryzyka w sektorze finansowym. Porozumienie to pomija decyzję o lokalizacji siedziby agencji, co jest tematem dyskusji w odrębnym toku.

Biorąc pod uwagę transgraniczny charakter przestępstw finansowych, nowy organ zwiększy skuteczność ram przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), tworząc zintegrowany mechanizm wraz z krajowymi organami nadzoru w celu zapewnienia, że ​​podmioty zobowiązane przestrzegają Obowiązki związane z AML/CFT w sektorze finansowym. AMLA będzie również odgrywać rolę wspierającą w odniesieniu do sektory niefinansowekoordynuje jednostki wywiadu finansowego w państwach członkowskich.

Oprócz uprawnień nadzorczych oraz w celu zapewnienia zgodności, w przypadku poważnych, systematycznych lub powtarzających się naruszeń bezpośrednio mających zastosowanie wymogów, Urząd będzie nałożyć sankcje pieniężne na wybranych podmiotach zobowiązanych.

Uprawnienia nadzorcze

Tymczasowe porozumienie dodaje AMLA uprawnienia do bezpośrednio nadzorować niektóre rodzaje instytucji kredytowych i finansowych, w tym dostawcy usług związanych z aktywami kryptograficznymi, jeżeli uznaje się je za stwarzające wysokie ryzyko lub działają transgranicznie.

AMLA przeprowadzi m.in wybór instytucji kredytowych i finansowych które stanowią wysokie ryzyko w kilku państwach członkowskich. Wybrane podmioty zobowiązane będą nadzorowane przez wspólne zespoły nadzorcze pod przewodnictwem AMLA, które będą m.in. przeprowadzać oceny i inspekcje. Umowa powierza uprawnienia do nadzoruje nawet 40 grup i podmiotów w pierwszym procesie selekcji.

W razie zamówieenia projektu niewybrane podmioty zobowiązane, nadzór nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu pozostałby przede wszystkim na szczeblu krajowym.

reklama

Dla sektor niefinansowyAMLA będzie pełnić rolę wspierającą, przeprowadzając przeglądy i badając możliwe naruszenia w stosowaniu ram AML/CFT. AMLA będzie uprawniona do wydawania niewiążących zaleceń. Jeżeli uznają to za potrzebne, krajowe organy nadzoru będą mogły dobrowolnie utworzyć kolegium dla podmiotu niefinansowego prowadzącego działalność transgraniczną.

Tymczasowe porozumienie rozszerza zakres i zawartość nadzorczej bazy danych AMLA, zobowiązując Urząd do ustanowienia i aktualizowania bazy danych centralna baza danych informacji istotne dla systemu nadzoru AML/CFT.

Ukierunkowane sankcje finansowe

Urząd będzie monitorował, czy wybrane podmioty zobowiązane posiadają wewnętrzne zasady i procedury zapewniające wdrożenie ukierunkowanych sankcji finansowych w postaci zamrożenia i konfiskaty aktywów.

Zarządzanie

AMLA będzie posiadać zarząd główny złożony z przedstawicieli organów nadzoru i jednostek analityki finansowej ze wszystkich państw członkowskich oraz zarząd, będący organem zarządzającym AMLA, składający się z przewodniczącego Urzędu i pięciu niezależnych członków zatrudnionych w pełnym wymiarze czasu pracy.

Rada i Parlament usunęły Komisji prawo weta w stosunku do niektórych uprawnień zarządu, zwłaszcza uprawnień budżetowych.

Informowanie o nieprawidłowościach

Tymczasowe porozumienie wprowadza wzmocniony mechanizm sygnalizowania nieprawidłowości. Jeśli chodzi o podmioty zobowiązane, AMLA będzie zajmować się wyłącznie raportami pochodzącymi z sektora finansowego. Będzie także mogła zapoznać się ze sprawozdaniami pracowników organów krajowych.

Nieporozumienia

AMLA będzie uprawniona do rozstrzygania sporów ze skutkiem wiążącym w kontekście kolegiów sektora finansowego oraz, w każdym innym przypadku, na wniosek organu nadzoru finansowego.

Siedzisko AMLA

Rada i Parlament Europejski negocjują obecnie zasady procesu wyboru lokalizacji nowej siedziby Urzędu. Po uzgodnieniu procesu selekcji zakończy się proces wyboru siedziby, a lokalizacja zostanie wprowadzona w rozporządzeniu.

Następne kroki

Tekst tymczasowego porozumienia zostanie teraz sfinalizowany i przedstawiony do zatwierdzenia przedstawicielom państw członkowskich i Parlamentowi Europejskiemu. Jeżeli zostaną zatwierdzone, Rada i Parlament będą musiały formalnie przyjąć teksty.

Nadal trwają negocjacje pomiędzy Radą a Parlamentem w sprawie rozporządzenia w sprawie wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy dla sektora prywatnego oraz dyrektywy w sprawie mechanizmów przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Tło

20 lipca 2021 r. Komisja przedstawiła pakiet wniosków ustawodawczych mających na celu wzmocnienie unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Pakiet ten składa się z:

  • rozporządzenie ustanawiające nowy unijny organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLA), który będzie uprawniony do nakładania sankcji i kar
  • rozporządzenie przekształcające rozporządzenie w sprawie transferów środków pieniężnych, którego celem jest zwiększenie przejrzystości i pełnej identyfikowalności transferów kryptowalut
  • rozporządzenie w sprawie wymogów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy dla sektora prywatnego
  • dyrektywę w sprawie mechanizmów przeciwdziałania praniu pieniędzy

29 czerwca 2022 r. Rada i Parlament osiągnęły tymczasowe porozumienie w sprawie rozporządzenia w sprawie transferów środków.

Udostępnij ten artykuł:

EU Reporter publikuje artykuły z różnych źródeł zewnętrznych, które wyrażają szeroki zakres punktów widzenia. Stanowiska zajęte w tych artykułach niekoniecznie są stanowiskami EU Reporter.
reklama

Trendy