Wchodzą w życie zaostrzone przepisy UE mające na celu zapobieganie praniu pieniędzy i zwalczanie finansowania terroryzmu

Połączenia 5^th Dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy weszło w życie po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym UE. Nowe przepisy, zaproponowane przez Komisję w lipcu 2016 r., zapewniają większą przejrzystość w odniesieniu do rzeczywistych właścicieli przedsiębiorstw i eliminują ryzyko finansowania terroryzmu.

Komisarz ds. sprawiedliwości, konsumentów i równouprawnienia płci Věra Jourová stwierdziła: „To kolejny ważny krok w kierunku wzmocnienia unijnych ram zwalczania przestępczości finansowej i finansowania terroryzmu.^th Dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy sprawi, że walka z praniem pieniędzy będzie skuteczniejsza. Musimy zamknąć wszystkie luki: luki w jednym państwie członkowskim będą miały wpływ na wszystkie pozostałe. Wzywam państwa członkowskie, aby pozostały wierne swoim zobowiązaniom i jak najszybciej zaktualizowały swoje przepisy krajowe”.

Nowe przepisy wprowadzają bardziej rygorystyczne wymogi w zakresie przejrzystości, w tym pełny publiczny dostęp do rejestrów beneficjentów rzeczywistych dla spółek, większą przejrzystość rejestrów beneficjentów rzeczywistych trustów oraz wzajemne połączenie tych rejestrów. Do najważniejszych usprawnień zalicza się także: ograniczenie stosowania anonimowych płatności kartami przedpłaconymi, w tym platformami wymiany walut wirtualnych w ramach przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy; poszerzenie wymagań w zakresie weryfikacji klientów; wymagając silniejszych kontroli państw trzecich wysokiego ryzyka, a także większych uprawnień i ściślejszej współpracy między krajowymi jednostkami analityki finansowej. 5^th Dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy zacieśnia także współpracę i wymianę informacji pomiędzy organami odpowiedzialnymi za przeciwdziałanie praniu pieniędzy a organami nadzoru ostrożnościowego, w tym z Europejskim Bankiem Centralnym.

Komisja Junckera uznała walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu za jeden ze swoich priorytetów. Wniosek ten był pierwszą inicjatywą Komisji Junckera Plan działania zintensyfikowanie walki z finansowaniem terroryzmu w następstwie ataków terrorystycznych i stanowi część szerszego dążenia do zwiększenia przejrzystości podatkowej i zwalczania nadużyć podatkowych w następstwie ujawnień związanych z dokumentami panamskimi. Państwa członkowskie będą musiały wdrożyć te nowe przepisy do swojego ustawodawstwa krajowego przed dniem 10 stycznia 2020 r. Ponadto w maju 2018 r. Komisja zaprosiła Europejskie Urzędy Nadzoru (Europejski Bank Centralny, Europejski Urząd Nadzoru Bankowego, Europejski Urząd Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych, Europejski Urząd Nadzoru Papierów Wartościowych i Organ ds. Rynków) wspólnej grupie roboczej w celu poprawy praktycznej koordynacji nadzoru nad instytucjami finansowymi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Prace w tej grupie trwają, a we wrześniu planowana jest pierwsza wymiana z państwami członkowskimi. Więcej informacji można znaleźć w artykule A broszura o głównych zmianach wprowadzonych przez 5^th Dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Udostępnij ten artykuł: