Komisja zwraca się do #Malta #MoneyLaundering Watchdog o zwiększenie nadzoru nad bankami

Na wniosek Komisji Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) zbadał i stwierdził, że maltańska jednostka analizy wywiadu finansowego (FIAU) naruszyła prawo Unii i wydała zalecenie w dniu 11 lipca 2018 r. Uznał, że Malta nie nadzorowała prawidłowo instytucji finansowych i nie zapewniła ich zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Opierając się na zaleceniu Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego i uznając środki przyjęte przez Maltę w celu usunięcia w międzyczasie stwierdzonych niedociągnięć, Komisja Europejska przyjęła formalną opinię na podstawie rozporządzenia w sprawie EUNB. W opinii nałożono na maltański organ nadzorczy ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy (jednostka analizy wywiadu finansowego) podjęcie dodatkowych środków w celu pełnego wywiązania się z obowiązku skutecznego nadzorowania instytucji finansowych na jego terytorium na mocy czwartej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym poprzez wprowadzenie skutecznego systemu sankcji .

Pierwszy wiceprzewodniczący Frans Timmermans powiedział: „Aby chronić bezpieczeństwo Europejczyków i zapewnić bezpieczny, niezawodny system finansowy, każdy organ w każdym państwie członkowskim musi w pełni przestrzegać unijnych przepisów dotyczących prania pieniędzy. Pozostajemy czujni i gotowi do działania, aby każde naruszenie zostanie szybko naprawiony, a lepsze praktyki nadzorcze zagwarantują, że to się więcej nie powtórzy ”.

Wiceprzewodniczący Komisji ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych Valdis Dombrovskis powiedział: „Musimy zapewnić, aby ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w sektorze finansowym było właściwie oceniane i ograniczane przez nasze organy nadzorcze. Europejski Organ Nadzoru Bankowego przyczynia się do zharmonizowanego stosowania przepisów nadzorczych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Nasza wrześniowa propozycja zapewni EUNB dodatkowe instrumenty i zasoby niezbędne do zapewnienia skutecznej współpracy i konwergencji standardów nadzorczych. Liczę na współpracę Parlamentu Europejskiego i Rady w celu szybkiego przekształcenia tego wniosku w prawodawstwo ”.

Komisarz ds. Sprawiedliwości, równości płci i konsumentów Vera Jourová dodała: „Europa ma najsilniejsze przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy na świecie. Muszą one jednak być egzekwowane według tych samych wysokich standardów w całej UE, aby uniknąć tworzenia słabych ogniw. Malta i inne kraje muszą mieć dobrze wyposażone organy i w pełni wdrożone przepisy. Komisja wykorzysta wszystkie swoje uprawnienia, w tym postępowania w sprawie uchybienia zobowiązaniom państwa członkowskiego, aby zlikwidować wszelkie luki w walce z praniem pieniędzy. ”

Mówiąc konkretniej, Komisja Europejska wzywa maltańską jednostkę analizy wywiadu finansowego do podjęcia szeregu środków, które obejmują:

reklama

•          Poprawa metodologii oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu;
•          wzmocnienie strategii monitorowania i nadzoru poprzez dostosowanie zasobów do ryzyka prania pieniędzy stwarzanego przez niektóre instytucje;
•          zapewnienie, że organ jest w stanie reagować w odpowiednim czasie w przypadku stwierdzenia słabości, w tym poprzez rewizję procedur nakładania sankcji;
•          zapewnienie, że jego proces decyzyjny jest właściwie uzasadniony i udokumentowany;
•         przyjmowanie systematycznych i szczegółowych zapisów procesowych dla kontroli zewnętrznych.

Poprawa wdrażania przepisów UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w całej UE

Walka z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu jest priorytetem Komisji Junckera. Komisja wykorzystuje wszystkie dostępne jej narzędzia, aby zagwarantować, że wysokie standardy europejskie będą stosowane w praktyce w całej UE.

W tym przypadku Komisja po raz pierwszy wykorzystała swoje uprawnienia, aby zwrócić się do Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego o zbadanie potencjalnych naruszeń prawa Unii przez organ państwa członkowskiego. Od tego czasu Komisja zwróciła się również do Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego o przeprowadzenie dochodzenia w sprawie właściwych organów na Łotwie, w Danii i Estonii, gdzie niedawne sprawy wzbudziły obawy dotyczące skutecznego egzekwowania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy przez organy krajowe. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego odgrywa ważną rolę w promowaniu konwergencji praktyk nadzorczych w celu zapewnienia zharmonizowanego stosowania zasad nadzoru w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Aby zaradzić pozostałym lukom w obecnych ramach prawnych na poziomie europejskim, Komisja przyjęła na 12 września 2018 komunikat i wniosek dalsze wzmocnienie uprawnień EUNB w zakresie lepszego przeciwdziałania zagrożeniom związanym z praniem pieniędzy oraz usprawnienia współpracy i wymiany informacji między organami nadzoru. Wniosek ten musi zostać przyjęty przez współprawodawców w pierwszej kolejności.

Przyjęcie czwarty oraz piąty Dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy znacznie wzmocniły ramy prawne UE, w tym zasady współpracy między prania pieniędzy i nadzoru ostrożnościowego. Komisja uważnie śledzi prawidłową implementację 4 dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym w razie konieczności, postępowań w sprawie uchybienia zobowiązaniom państwa członkowskiego. Komisja otworzyła jak dotąd postępowania w sprawie naruszenia za brak komunikacji środków transpozycji na 4^th Dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy przeciwko 21 państwom członkowskim: trzy są obecnie na etapie skierowań do sądu (Rumunia, Irlandia i Luksemburg), jedno jest wstrzymane (Grecja), dziewięć na etapie uzasadnionych opinii, a osiem na etapie pism Formalnego Powiadomienia.

Następne kroki

Maltański Dział Analiz Wywiadu Finansowego ma dziesięć dni roboczych od otrzymania opinii na poinformowanie Komisji i Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego o środkach, jakie zamierza podjąć, aby wypełnić swoje zobowiązania. Ten proces na mocy rozporządzenia w sprawie EUNB jest odrębny od uprawnień Komisji do wszczęcia postępowania w sprawie uchybienia zobowiązaniom państwa członkowskiego przeciwko Malcie i pozostaje bez uszczerbku dla tych uprawnień.

Tło

Połączenia Rozporządzenie EBA (art. 17 ust. 4) upoważnia Komisję Europejską do wydania formalnej opinii zobowiązującej organ krajowy odpowiedzialny za wdrażanie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w sektorze finansowym do podjęcia działań w celu pełnego przestrzegania prawa Unii, jeżeli nie zrobił tego. Formalna opinia Komisji uwzględnia zalecenie EUNB.

W ramach tej procedury Komisja wysłała pismo do Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego w październiku 2017, prosząc go o dopilnowanie, aby instytucje odpowiedzialne za nadzór nad ramami przeciwdziałania praniu pieniędzy ustanowionymi na Malcie spełniły wymogi unijnego prawodawstwa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy . Europejski Urząd Nadzoru Bankowego przeprowadził wstępne dochodzenie, w tym wizytę na miejscu w odpowiednich maltańskich instytucjach. W 11, lipca 2018, EUNB zdecydował, że organ maltański (FIAU) rzeczywiście naruszył prawo Unii i przyjął formalne zalecenie dla organu. Po raz pierwszy EUNB wydał naruszenie zalecenia Unii w zakresie prania pieniędzy.

Więcej informacji 

Opinia Komisji skierowana do Jednostki Analizy Finansowej na Malcie

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowanie terroryzmu

Zalecenie EBA

naruszenia przeciwko państwom członkowskim w sprawie wdrożenia 4^th Dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy