Upadek i prawie upadek włoskiego Monte dei Paschi, najstarszego banku świata

Widok logo Monte dei Paschi di Siena (MPS), najstarszego banku na świecie, któremu grozi masowe zwolnienia w ramach planowanej fuzji korporacyjnej, w Sienie we Włoszech. REUTERS / Jennifer Lorenzini

Cztery lata po wydaniu 5.4 miliarda euro (6.3 miliarda dolarów) na jego ratowanie, Rzym prowadzi rozmowy w sprawie sprzedaży Monte dei Paschi (BMPS.MI) do UniCredit (CRDI.MI) i obniżył 64% udziałów w toskańskim banku, pisze Valentina Za, Reuters.

Oto kalendarium kluczowych wydarzeń z najnowszej historii Monte dei Paschi (MPS), które uczyniły z niego uosobienie koszmaru bankowości we Włoszech.

LISTOPAD 2007 - MPS kupuje Antonveneta od Santander (SAN.MC) za 9 mld euro w gotówce, zaledwie kilka miesięcy po tym, jak hiszpański bank zapłacił 6.6 mld euro włoskiemu regionalnemu pożyczkodawcy.

STYCZEŃ 2008 - MPS ogłasza emisję praw poboru o wartości 5 mld euro, wymienialny instrument finansowy Fresh 1 o wartości 2008 mld euro, podporządkowane obligacje hybrydowe o wartości 2 mld euro oraz pożyczkę pomostową o wartości 1.95 mld euro na sfinansowanie transakcji z Antonveneta.

MARZEC 2008 - Bank Włoch kierowany przez Mario Draghiego zatwierdza przejęcie Antonveneta pod warunkiem odbudowy kapitału przez MPS.

MARZEC 2009 - MPS sprzedaje obligacje specjalne o wartości 1.9 mld euro włoskiemu Skarbowi Państwa, aby wesprzeć jego finanse.

reklama

LIPIEC 2011 - MPS pozyskuje 2.15 mld euro w ramach emisji praw poboru przed wynikami europejskich testów warunków skrajnych.

Wrzesień 2011 - Bank Włoch przewiduje 6 mld EUR w nadzwyczajnej płynności MPS poprzez transakcji repo jako strefa euro eskaluje kryzys długu państwowego.

GRUDZIEŃ 2011 - Europejski Urząd Nadzoru Bankowego ustala niedobór kapitału MPS na 3.267 mld euro w ramach ogólnego zalecenia dla 71 pożyczkodawców, aby zwiększyć swoje rezerwy kapitałowe.

LUTY 2012 - MPS zmniejsza swoje potrzeby kapitałowe o 1 mld euro poprzez zamianę hybrydowych instrumentów kapitałowych na akcje.

Marzec 2012 - MPS księguje 4.7 mld zł straty po 2011 miliardów odpisów wartości firmy na oferty w tym Antonveneta.

Maj 2012 - włoski wyszukiwania policja MPS centralę jako prokuratorzy zbadać, czy wprowadzony w błąd regulatorów nad nabyciem Antonveneta.

CZERWIEC 2012 – MPS twierdzi, że potrzebuje 1.3 mld euro kapitału, aby spełnić zalecenie EBA.

CZERWIEC 2012 - MPS zwraca się do włoskiego Ministerstwa Skarbu o subemisję do kolejnych 2 mld € w specjalnych obligacjach.

PAŹDZIERNIK 2012 - Akcjonariusze zatwierdzają emisję akcji o wartości 1 mld euro skierowaną do nowych inwestorów.

LUTY 2013 - MPS twierdzi, że straty wynikające z trzech transakcji na instrumentach pochodnych w latach 2006-09 wynoszą 730 mln euro.

MARZEC 2013 – MPS stracił 3.17 mld euro w 2012 r., w wyniku spadku cen swoich dużych włoskich obligacji rządowych.

MARZEC 2014 - MPS odnotowuje stratę netto w 2013 roku w wysokości 1.44 mld euro.

Czerwiec 2014 - MPS podnosi € 5 mld w głęboko zdyskontowanych praw wydawania i spłaca państwo € 3.1 mld.

Października 2014 - MPS wyłania się jako najgorszy wykonawca w ogólnoeuropejskich testów warunków skrajnych z niedoboru kapitału w wysokości 2.1 mld.

PAŹDZIERNIK 2014 – Były przewodniczący MPS, dyrektor naczelny i szef finansów zostają skazani na trzy i pół roku więzienia po tym, jak uznano go winnym wprowadzenia w błąd regulatorów.

LISTOPAD 2014 - MPS planuje pozyskać do 2.5 mld euro po wynikach testów warunków skrajnych.

CZERWIEC 2015 – MPS pozyskał 3 mld euro w gotówce, zwiększając wielkość emisji praw po zaksięgowaniu 5.3 mld euro straty netto za 2014 r. z powodu rekordowych odpisów złych kredytów. Spłaca pozostałe 1.1 mld euro gwarantowanej przez państwo obligacji specjalnej.

LIPIEC 2016 – MPS ogłasza nową emisję praw poboru o wartości 5 mld euro i planuje odciążenie złych kredytów o wartości 28 mld euro, ponieważ testy warunków skrajnych europejskich banków pokazują, że miałby ujemny kapitał własny w trakcie załamania.

2016 Grudzień - MPS zwraca się do państwa o pomoc w ramach programu rekapitalizacji ostrożności po awarii jego wezwanie pieniężnych. EBC ustala potrzeby kapitałowe banku na 8.8 mld euro.

LIPIEC 2017 – Po tym, jak EBC ogłosi wypłacalność MPS, Komisja Europejska spłaca pomoc państwa w wysokości 5.4 mld euro w zamian za 68% udziałów. Inwestorzy prywatni wnoszą 2.8 mld euro, co daje łącznie 8.2 mld euro.

2018 Luty - MPS huśtawki do zysku w 2018 roku, ale twierdzi, że jej zaktualizowane prognozy są poniżej UE uzgodnione cele restrukturyzacji.

PAŹDZIERNIK 2018 – MPS finalizuje największą w Europie transakcję sekurytyzacji złych kredytów, pozbywając się 24 miliardów euro złych długów.

LUTY 2020 – MPS odnotowuje 1 mld euro straty w 2019 roku.

MAJ 2020 – Dyrektor generalny Marco Morelli ustępuje, wzywając Rzym do jak najszybszego pozyskania partnera dla MPS. Zastępuje go wspierany przez 5 gwiazdek Guido Bastianini.

Sierpień 2020 - zestawy Włochy bok 1.5 mld € do pomocy MPS jak to działa spotkać w połowie 2022 termin reprywatyzacyjnych.

2020 październik - MPS akcjonariusze zatwierdza plan państwowy sponsorowany wyciąć zatruły kredytów do 4.3% wszystkich kredytów. Udział Włoch spada do 64%, ponieważ dekret toruje drogę do jego sprzedaży.

Październik 2020 - A Mediolan przekonuje sąd byłego CEO i prezes MPS”dla fałszywej księgowości w decyzji z zaskoczenia, że ​​siły MPS w celu zwiększenia rezerw na ryzyko prawne.

GRUDZIEŃ 2020 – MPS twierdzi, że potrzebuje do 2.5 mld euro kapitału.

2020 Grudzień - Włochy popiera zachęty podatkowe dla fuzji bankowych, związanych z € 2.3 mld korzyści dla kupującego MPS.

STYCZEŃ 2021 - MPS deklaruje otwarcie księgi dla potencjalnych partnerów.

LUTY 2021 – MPS odnotowuje stratę 1.69 mld euro w 2020 r.

KWIECIEŃ 2021 - Andrea Orcel przejmuje stanowisko CEO UniCredit.

LIPIEC 2021 – UniCredit rozpoczyna ekskluzywne rozmowy z włoskim Ministerstwem Skarbu w sprawie zakupu „wybranych części” MPS, dzień przed wynikami testów warunków skrajnych europejskich banków, które wykażą, że kapitał mniejszego banku zostanie zniszczony.

(1 USD = 0.85 EUR27)

Udostępnij ten artykuł: