COVID-19 ujawnia wady papierowego systemu handlu

Według niedawnego raportu Międzynarodowej Izby Handlowej, w miarę jak COVID-19 ujawnia wady papierowego systemu handlu, instytucje finansowe (FI) znajdują sposoby na utrzymanie obrotu handlowego. Stwierdza, że ​​problem, przed którym stoimy dzisiaj, jest zakorzeniony w jedynej najbardziej uporczywej słabości handlu: papierze. Papier jest piętą achillesową sektora finansowego. Zakłócenia zawsze miały miejsce, jedynym pytaniem było, kiedy pisze Colin Stevens.

Wstępne dane ICC pokazują, że instytucje finansowe już czują, że są pod wpływem. Ponad 60% respondentów niedawnego dodatku do ankiety dotyczącej COVID-19 oczekuje, że ich przepływy handlowe spadną o co najmniej 20% w 2020 r.

Pandemia wprowadza lub pogłębia wyzwania w procesie finansowania handlu. Aby pomóc w zwalczaniu praktycznych aspektów finansowania handlu w środowisku COVID-19, wiele banków wskazało, że podejmuje własne środki w celu złagodzenia wewnętrznych zasad dotyczących oryginalnej dokumentacji. Jednak tylko 29% respondentów twierdzi, że ich lokalne organy regulacyjne zapewniły wsparcie w celu ułatwienia bieżącej wymiany handlowej.

To krytyczny czas dla modernizacji infrastruktury i zwiększenia przejrzystości, i chociaż pandemia spowodowała wiele negatywnych skutków, potencjalny pozytywny wpływ polega na tym, że stało się jasne dla branży, że należy wprowadzić zmiany w celu optymalizacji procesów i ogólnej poprawy funkcjonowanie handlu międzynarodowego, finansowanie handlu i przepływ pieniędzy.

Ali Amirliravi, dyrektor generalny ds Globalny LGR i założyciel Moneta Jedwabnego Szlaku, wyjaśnił, w jaki sposób jego firma znalazła rozwiązania tych problemów.

„Myślę, że sprowadza się to do integracji nowych technologii w inteligentny sposób. Weźmy na przykład moją firmę, LGR Global, jeśli chodzi o przepływ pieniędzy, koncentrujemy się na 3 rzeczach: szybkości, kosztach i przejrzystości. Aby rozwiązać te problemy, przodujemy w technologii i korzystamy z technologii blockchain, walut cyfrowych i ogólnej cyfryzacji, aby zoptymalizować istniejące metodologie.

„Jest całkiem jasne, jaki wpływ mogą mieć nowe technologie na takie rzeczy, jak szybkość i przejrzystość, ale kiedy mówię, że ważna jest inteligentna integracja technologii, jest to ważne, ponieważ zawsze trzeba pamiętać o kliencie – ostatnia rzecz, jaką byśmy powiedzieli chcemy wprowadzić system, który dezorientuje naszych użytkowników i komplikuje ich pracę. Z jednej strony rozwiązaniem tych problemów jest nowa technologia, ale z drugiej strony chodzi o stworzenie doświadczenia użytkownika, które jest prosty w obsłudze i interakcji oraz bezproblemowo integruje się z istniejącymi systemami. Jest to więc trochę balansowanie między technologią a doświadczeniem użytkownika, w tym miejscu zostanie stworzone rozwiązanie.

reklama

„Jeśli chodzi o szerszy temat finansowania łańcucha dostaw, widzimy potrzebę lepszej cyfryzacji i automatyzacji procesów i mechanizmów, które istnieją w całym cyklu życia produktu. W branży handlu wieloma towarami jest tak wielu różnych interesariuszy , pośrednicy, banki itp., a każdy z nich robi to na swój własny sposób – panuje ogólny brak standaryzacji, szczególnie na obszarze Jedwabnego Szlaku.Brak standaryzacji prowadzi do zamieszania w wymaganiach dotyczących zgodności, dokumentach handlowych, listach kredytu itp., a to oznacza opóźnienia i wzrost kosztów dla wszystkich stron. Ponadto mamy ogromny problem oszustw, których trzeba się spodziewać, mając do czynienia z taką dysproporcją w jakości procesów i raportowania. Rozwiązaniem jest tutaj ponownie wykorzystać technologię oraz zdigitalizować i zautomatyzować jak najwięcej tych procesów - celem powinno być wyeliminowanie błędu ludzkiego z równania.

„I tutaj jest naprawdę ekscytująca rzecz związana z wprowadzeniem cyfryzacji i standaryzacji do finansowania łańcucha dostaw: nie tylko znacznie ułatwi to prowadzenie działalności dla samych firm, ale ta zwiększona przejrzystość i optymalizacja sprawią, że firmy będą znacznie bardziej atrakcyjne dla osób z zewnątrz. inwestorów. Jest to korzystne dla wszystkich zaangażowanych tutaj.

Jak zdaniem Amirliravi te nowe systemy można zintegrować z istniejącą infrastrukturą?

„To naprawdę kluczowe pytanie, nad którym spędziliśmy dużo czasu pracując w LGR Global. Zdaliśmy sobie sprawę, że możesz mieć świetne rozwiązanie technologiczne, ale jeśli powoduje to złożoność lub zamieszanie dla klientów, spowodujesz więcej problemów niż rozwiążesz.

W branży finansowania handlu i przepływów pieniężnych oznacza to, że nowe rozwiązania muszą być w stanie podłączyć się bezpośrednio do istniejących systemów klientów — wszystko to jest możliwe przy użyciu interfejsów API. Chodzi o wypełnienie luki między tradycyjnymi finansami a fintech i zapewnienie, że korzyści płynące z cyfryzacji są dostarczane wraz z bezproblemową obsługą.

Ekosystem finansowania handlu ma wielu różnych interesariuszy, z których każdy ma własne systemy. To, czego naprawdę potrzebujemy, to kompleksowe rozwiązanie, które zapewnia przejrzystość i szybkość tych procesów, ale nadal może wchodzić w interakcje ze starszymi systemami i systemami bankowymi, na których opiera się branża. Wtedy zaczniesz dostrzegać prawdziwe zmiany”.

Gdzie są globalne hotspoty zmian i możliwości? Ali Amirliravi mówi, że jego firma, LGR Global, koncentruje się na obszarze Jedwabnego Szlaku – między Europą, Azją Środkową i Chinami – z kilku głównych powodów:

„Po pierwsze, jest to obszar o niewiarygodnym wzroście. Jeśli spojrzymy na przykład na Chiny, przez ostatnie lata utrzymywały one wzrost PKB na poziomie ponad 6%, a gospodarki Azji Środkowej odnotowują podobne, jeśli nie wyższe wartości. Ten rodzaj wzrostu oznacza wzrost handlu, wzrost własności zagranicznej i rozwój spółek zależnych. To obszar, w którym naprawdę widać szansę na dużą automatyzację i standaryzację procesów w ramach łańcuchów dostaw. Cały czas krąży dużo pieniędzy i zawierane są nowe partnerstwa handlowe, ale w branży jest też wiele bolączek.

Drugi powód ma związek z rzeczywistością wahań kursów walut na tym obszarze. Kiedy mówimy o krajach obszaru Jedwabnego Szlaku, mamy na myśli 68 krajów, z których każdy ma własne waluty i zindywidualizowane wahania wartości, które są tego produktem ubocznym. Handel transgraniczny w tym obszarze oznacza, że ​​firmy i interesariusze, którzy uczestniczą w stronie finansowej, muszą radzić sobie z różnego rodzaju problemami związanymi z wymianą walut.

I tutaj opóźnienia bankowe, które mają miejsce w tradycyjnym systemie, mają naprawdę negatywny wpływ na prowadzenie działalności w regionie: ponieważ niektóre z tych walut są bardzo niestabilne, może się zdarzyć, że zanim transakcja zostanie ostatecznie rozliczona, rzeczywista wartość, która jest przekazywana, ostatecznie znacznie różni się od tego, co mogło zostać pierwotnie uzgodnione. Powoduje to różnego rodzaju bóle głowy, jeśli chodzi o rozliczanie wszystkich stron, i jest to problem, z którym zajmowałem się bezpośrednio podczas mojego pobytu w branży”.

Amirliravi uważa, że ​​obecnie obserwujemy branżę gotową na zmiany. Nawet w obliczu pandemii firmy i gospodarki rozwijają się, a nacisk na cyfrowe, zautomatyzowane rozwiązania jest obecnie większy niż kiedykolwiek wcześniej. Wolumen transakcji transgranicznych od lat stale rośnie na poziomie 6%, a sama branża płatności międzynarodowych jest warta 200 miliardów dolarów.

Liczby takie jak ta pokazują potencjał wpływu, jaki może mieć optymalizacja w tej przestrzeni.

Tematy takie jak koszty, przejrzystość, szybkość, elastyczność i cyfryzacja są obecnie popularne w branży, a ponieważ transakcje i łańcuchy dostaw stają się coraz bardziej wartościowe i złożone, wymagania dotyczące infrastruktury również wzrosną. To naprawdę nie jest pytanie „czy”, tylko „kiedy” – branża jest teraz na rozdrożu: jasne jest, że nowe technologie usprawnią i zoptymalizują procesy, ale strony czekają na rozwiązanie, które będzie bezpieczne i niezawodne wystarczający do obsługi częstych transakcji o dużej wartości i wystarczająco elastyczny, aby dostosować się do złożonych struktur transakcji, które istnieją w ramach finansowania handlu. “

Amirliravi i jego koledzy z LGR Global widzą ekscytującą przyszłość dla branży przepływu pieniędzy b2b i finansowania handlu.

„Myślę, że będziemy nadal obserwować wpływ pojawiających się technologii na branżę” – powiedział. „Rzeczy takie jak infrastruktura blockchain i waluty cyfrowe zostaną wykorzystane do zwiększenia przejrzystości i szybkości transakcji. Tworzone są również emitowane przez rząd waluty cyfrowe banków centralnych, co również będzie miało interesujący wpływ na transgraniczny przepływ pieniędzy.

„Przyglądamy się, w jaki sposób można wykorzystać cyfrowe inteligentne kontrakty w finansowaniu handlu do tworzenia nowych automatycznych akredytyw, a staje się to naprawdę interesujące po włączeniu technologii IoT. Nasz system jest w stanie automatycznie uruchamiać transakcje i płatności na podstawie przychodzących strumieni danych. Oznacza to na przykład, że moglibyśmy stworzyć inteligentną umowę na akredytywę, która automatycznie zwalniałaby płatność, gdy kontener transportowy lub statek transportowy dotrze do określonej lokalizacji. Lub, prościej, płatności mogłyby zostać uruchomione, gdy komplet dokumentów zgodności jest weryfikowany i ładowany do systemu.Automatyzacja to tak ogromny trend, że coraz więcej tradycyjnych procesów będzie zakłócanych.

„Dane będą nadal odgrywać ogromną rolę w kształtowaniu przyszłości finansowania łańcucha dostaw. W obecnym systemie wiele danych jest zamkniętych w silosach, a brak standaryzacji naprawdę koliduje z ogólnymi możliwościami gromadzenia danych. Jednak gdy ten problem rozwiązany, kompleksowa platforma cyfrowego finansowania handlu byłaby w stanie generować duże zbiory danych, które można by wykorzystać do tworzenia wszelkiego rodzaju modeli teoretycznych i analiz branżowych.Oczywiście jakość i wrażliwość tych danych oznacza, że ​​zarządzanie danymi i bezpieczeństwo będą niezwykle ważne dla przemysłu jutra.

„Dla mnie przyszłość branży przepływów pieniężnych i finansowania handlu rysuje się w jasnych barwach. Wkraczamy w nową erę cyfrową, a to będzie oznaczać wszelkiego rodzaju nowe możliwości biznesowe, szczególnie dla firm wykorzystujących technologie nowej generacji”.

Udostępnij ten artykuł: