Kontakt z nami

Przestępstwo

Zwalczanie przestępczości finansowej: Komisja dokonuje przeglądu przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

DZIELIĆ:

Opublikowany

on

Używamy Twojej rejestracji, aby dostarczać treści w sposób, na który wyraziłeś zgodę, i aby lepiej zrozumieć Ciebie. Możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie.

Komisja Europejska przedstawiła ambitny pakiet wniosków ustawodawczych mających na celu wzmocnienie unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Pakiet zawiera również propozycję utworzenia nowego organu UE do walki z praniem pieniędzy. Pakiet ten wpisuje się w zobowiązanie Komisji do ochrony obywateli UE i systemu finansowego UE przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Celem tego pakietu jest usprawnienie wykrywania podejrzanych transakcji i działań oraz zamknięcie luk wykorzystywanych przez przestępców do prania nielegalnych dochodów lub finansowania działalności terrorystycznej za pośrednictwem systemu finansowego.

Jak przypomniano w UE Strategia unii bezpieczeństwa na lata 2020-2025 wzmocnienie ram UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu pomoże również chronić Europejczyków przed terroryzmem i przestępczością zorganizowaną.

Środki znacznie poprawiają istniejące ramy UE poprzez uwzględnienie nowych i pojawiających się wyzwań związanych z innowacjami technologicznymi. Obejmują one waluty wirtualne, bardziej zintegrowane przepływy finansowe na jednolitym rynku oraz globalny charakter organizacji terrorystycznych. Propozycje te pomogą w stworzeniu znacznie bardziej spójnych ram, które ułatwią przestrzeganie przepisów przez operatorów podlegających przepisom AML/CFT, zwłaszcza tych aktywnych transgranicznie.

reklama

Dzisiejszy pakiet składa się z cztery wnioski ustawodawcze:

Gospodarka, która pracuje dla ludzi Valdis Dombrovskis, wiceprezes wykonawczy, powiedział: „Każdy nowy skandal związany z praniem pieniędzy to o jeden skandal za dużo – i sygnał alarmowy, że nasza praca nad likwidacją luk w naszym systemie finansowym nie została jeszcze zakończona. W ostatnich latach poczyniliśmy ogromne postępy, a nasze unijne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy należą obecnie do najostrzejszych na świecie. Ale teraz muszą być stosowane konsekwentnie i ściśle nadzorowane, aby upewnić się, że naprawdę gryzą. Dlatego dzisiaj podejmujemy te śmiałe kroki, aby zamknąć drzwi przed praniem brudnych pieniędzy i powstrzymać przestępców przed nabijaniem kieszeni nieuczciwie zdobytymi zyskami”.

Nowy unijny organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLA)

reklama

Sednem dzisiejszego pakietu legislacyjnego jest utworzenie nowego organu UE, który przekształci nadzór AML/CFT w UE i zacieśni współpracę między jednostkami analityki finansowej (FIU). Nowy organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLA) na szczeblu UE będzie centralnym organem koordynującym organy krajowe w celu zapewnienia, aby sektor prywatny prawidłowo i konsekwentnie stosował przepisy UE. AMLA będzie również wspierać jednostki analityki finansowej w celu poprawy ich zdolności analitycznych w zakresie nielegalnych przepływów i uczynienia wywiadu finansowego kluczowym źródłem dla organów ścigania.

W szczególności AMLA:

  • Ustanowienie jednego zintegrowanego systemu nadzoru AML/CFT w całej UE, opartego na wspólnych metodach nadzorczych i konwergencji wysokich standardów nadzorczych;
  • bezpośrednio nadzorują niektóre z najbardziej ryzykownych instytucji finansowych, które działają w wielu państwach członkowskich lub wymagają natychmiastowych działań w celu przeciwdziałania nieuchronnemu ryzyku;
  • monitorować i koordynować krajowe organy nadzoru odpowiedzialne za inne podmioty finansowe, a także koordynować organy nadzoru podmiotów niefinansowych, oraz;
  • wspierać współpracę między krajowymi jednostkami analityki finansowej oraz ułatwiać koordynację i wspólne analizy między nimi, aby lepiej wykrywać nielegalne przepływy finansowe o charakterze transgranicznym.

Jednolity zbiór przepisów UE dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Jednolity zbiór przepisów UE dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zharmonizuje przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w całej UE, w tym na przykład bardziej szczegółowe przepisy dotyczące należytej staranności wobec klienta, własności rzeczywistej oraz uprawnień i zadań organów nadzoru i jednostek analityki finansowej (FIU). Istniejące krajowe rejestry rachunków bankowych zostaną połączone, co zapewni szybszy dostęp FIU do informacji o rachunkach bankowych i skrytkach depozytowych. Komisja zapewni również organom ścigania dostęp do tego systemu, przyspieszając dochodzenia finansowe i odzyskiwanie mienia pochodzącego z przestępstwa w sprawach transgranicznych. Dostęp do informacji finansowych będzie podlegał solidnym zabezpieczeniom zawartym w dyrektywie (UE) 2019/1153 w sprawie wymiany informacji finansowych.

Pełne zastosowanie unijnych zasad AML/CFT do sektora kryptowalut

Obecnie tylko niektóre kategorie dostawców usług związanych z kryptowalutami są objęte zakresem unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Proponowana reforma rozszerzy te zasady na cały sektor kryptograficzny, zobowiązując wszystkich dostawców usług do zachowania należytej staranności wobec swoich klientów. Dzisiejsze poprawki zapewnią pełną identyfikowalność transferów kryptowalut, takich jak Bitcoin, oraz pozwolą zapobiegać i wykrywać ich ewentualne wykorzystanie do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Ponadto anonimowe portfele aktywów kryptograficznych będą zabronione, w pełni stosując unijne zasady AML/CFT do sektora kryptowalut.

Ogólnounijny limit w wysokości 10,000 XNUMX EUR na duże płatności gotówkowe

Duże płatności gotówkowe są dla przestępców łatwym sposobem prania pieniędzy, ponieważ bardzo trudno jest wykryć transakcje. Dlatego Komisja zaproponowała dziś ogólnounijny limit w wysokości 10,000 10,000 euro na duże płatności gotówkowe. Ten ogólnounijny limit jest wystarczająco wysoki, aby nie kwestionować euro jako prawnego środka płatniczego i uznaje kluczową rolę gotówki. Limity istnieją już w około dwóch trzecich państw członkowskich, ale kwoty są różne. Limity krajowe poniżej XNUMX XNUMX EUR mogą pozostać w mocy. Ograniczenie dużych płatności gotówkowych utrudnia przestępcom pranie brudnych pieniędzy. Ponadto udostępnianie anonimowych portfeli z kryptowalutami będzie zabronione, podobnie jak anonimowe konta bankowe są już zabronione przez unijne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Kraje trzecie

Pranie pieniędzy to zjawisko globalne, które wymaga silnej współpracy międzynarodowej. Komisja już teraz ściśle współpracuje ze swoimi międzynarodowymi partnerami w celu zwalczania obiegu brudnych pieniędzy na całym świecie. Grupa Zadaniowa ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), globalny organ nadzorujący pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, wydaje zalecenia dla krajów. Kraj wymieniony przez FATF będzie również wymieniony przez UE. Będą dwie listy UE, „czarna lista” i „szara lista”, odzwierciedlające listę FATF. Po umieszczeniu w wykazie UE zastosuje środki proporcjonalne do zagrożeń stwarzanych przez dany kraj. UE będzie również mogła wymieniać kraje, które nie są wymienione przez FATF, ale które stanowią zagrożenie dla unijnego systemu finansowego na podstawie niezależnej oceny.

Różnorodność narzędzi, z których mogą korzystać Komisja i AMLA, pozwoli UE dotrzymać kroku szybko zmieniającemu się i złożonemu środowisku międzynarodowemu, w którym występują szybko zmieniające się zagrożenia.

Następne kroki

Pakiet legislacyjny zostanie teraz omówiony przez Parlament Europejski i Radę. Komisja oczekuje szybkiego procesu legislacyjnego. Przyszły Urząd ds. AML powinien zacząć działać w 2024 r. i rozpocznie pracę w zakresie bezpośredniego nadzoru nieco później, po transpozycji dyrektywy i rozpoczęciu stosowania nowych ram regulacyjnych.

tło

Złożona kwestia radzenia sobie z brudnymi przepływami pieniędzy nie jest nowa. Walka z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu ma kluczowe znaczenie dla stabilności finansowej i bezpieczeństwa w Europie. Luki legislacyjne w jednym państwie członkowskim mają wpływ na całą UE. Dlatego przepisy UE muszą być skutecznie i konsekwentnie wdrażane i nadzorowane, aby zwalczać przestępczość i chronić nasz system finansowy. Zapewnienie skuteczności i spójności unijnych ram przeciwdziałania praniu pieniędzy ma ogromne znaczenie. Dzisiejszy pakiet legislacyjny realizuje zobowiązania zawarte w naszym Plan działania na rzecz kompleksowej polityki Unii w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu który został przyjęty przez Komisję w dniu 7 maja 2020 r.

Unijne ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy obejmują również: rozporządzenie w sprawie wzajemnego uznawania nakazów zabezpieczenia i konfiskaty, dyrektywa w sprawie zwalczanie prania pieniędzy przez prawo karneThe dyrektywa określająca zasady wykorzystywania informacji finansowych i innych informacji do zwalczania poważnych przestępstw crimeProkuratura EuropejskaI Europejski system nadzoru finansowego.

Więcej informacji

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Propozycja dotycząca scentralizowanych rejestrów rachunków bankowych

Pytania i odpowiedzi

Arkusz

Kontynuuj czytanie
reklama

Przestępstwo

Rynek kokainy w Europie: bardziej konkurencyjny i brutalny

Opublikowany

on

Bardziej brutalny, zróżnicowany i konkurencyjny: to główne cechy handlu kokainą w Europie. Nowa Raport dotyczący statystyk dotyczących kokainy, uruchomiony dzisiaj (8 września) przez Europol i UNODC, przedstawia nową dynamikę rynku kokainy, która stanowi wyraźne zagrożenie dla bezpieczeństwa europejskiego i światowego. Raport powstał w ramach programu prac CRIMJUST – Wzmocnienie współpracy wymiaru sprawiedliwości w sprawach karnych wzdłuż szlaków przemytu narkotyków w ramach Global Illicit Flows Programme Unii Europejskiej.

Rozdrobnienie przestępczego krajobrazu w krajach pochodzenia stworzyło nowe możliwości dla europejskich sieci przestępczych na otrzymanie bezpośredniej dostawy kokainy, odcinając pośredników. Ta nowa konkurencja na rynku doprowadziła do zwiększonej podaży kokainy, a w konsekwencji do większej przemocy, trend rozwinął się w Ocena zagrożenia poważną i zorganizowaną przestępczością Europolu 2021. Dotychczas dominujące monopole w hurtowej dostawie kokainy na rynki europejskie zostały zakwestionowane przez nowe sieci przemytu. Na przykład siatki przestępcze z Bałkanów Zachodnich nawiązały bezpośrednie kontakty z producentami i zapewniły sobie poczesne miejsce w hurtowych dostawach kokainy. 

Raport podkreśla znaczenie interwencji u źródła, ponieważ rynek ten jest w dużej mierze napędzany przez łańcuch dostaw. Zacieśnienie współpracy i dalsze zwiększenie wymiany informacji między organami ścigania zwiększy skuteczność dochodzeń i wykrywania przesyłek. Raport podkreśla znaczenie dochodzeń w sprawie prania pieniędzy w celu śledzenia nielegalnych zysków oraz konfiskaty pomocy związanych z działalnością przestępczą. Te dochodzenia finansowe są podstawą walki z handlem kokainą, zapewniając, że działalność przestępcza jest nieopłacalna.

reklama

Julia Viedma, szefowa wydziału Centrum Operacyjnego i Analiz w Europolu, powiedziała: „Handel kokainą jest jednym z kluczowych problemów bezpieczeństwa, z jakimi mamy obecnie do czynienia w UE. Prawie 40% grup przestępczych działających w Europie jest zaangażowanych w handel narkotykami, a handel kokainą generuje wielomiliardowe zyski z działalności przestępczej. Lepsze zrozumienie wyzwań, przed którymi stoimy, pomoże nam skuteczniej przeciwdziałać brutalnemu zagrożeniu, jakie sieci handlu kokainą stanowią dla naszych społeczności”.  

Chloé Carpentier, szefowa Sekcji Badań nad Narkotykami w UNODC, podkreśliła, że ​​„obecna dynamika dywersyfikacji i proliferacji kanałów dostaw kokainy, podmiotów przestępczych i modalności prawdopodobnie utrzyma się, jeśli pozostanie bez kontroli”.

reklama
Kontynuuj czytanie

koronawirus

Ujawnione: 23 zatrzymanych w związku z oszustwami związanymi z narażeniem na e-maile biznesowe związane z COVID-19

Opublikowany

on

W ramach działań koordynowanych przez Europol władze Rumunii, Holandii i Irlandii wykryły wyrafinowany schemat oszustwa wykorzystujący zainfekowane wiadomości e-mail i oszustwa związane z płatnościami zaliczkowymi. 

10 sierpnia zatrzymano 23 podejrzanych w serii nalotów przeprowadzonych jednocześnie w Holandii, Rumunii i Irlandii. W sumie przeszukano 34 miejsca. Uważa się, że ci przestępcy oszukali firmy w co najmniej 20 krajach o wartości około 1 miliona euro. 

Oszustwo było prowadzone przez zorganizowaną grupę przestępczą, która już przed pandemią COVID-19 nielegalnie oferowała do sprzedaży online inne fikcyjne produkty, takie jak drewniane pellety. W zeszłym roku przestępcy zmienili swój sposób działania i zaczęli oferować materiały ochronne po wybuchu pandemii COVID-19. 

reklama

Ta grupa przestępcza – złożona z obywateli różnych krajów afrykańskich mieszkających w Europie, stworzyła fałszywe adresy e-mail i strony internetowe podobne do tych należących do legalnych hurtowni. Podszywając się pod te firmy, przestępcy ci nakłaniali ofiary – głównie firmy europejskie i azjatyckie – do składania u nich zamówień, żądając zapłaty z góry, aby towar został wysłany. 

Jednak dostawa towarów nigdy nie miała miejsca, a dochody zostały wyprane na rumuńskich kontach bankowych kontrolowanych przez przestępców, zanim zostały wypłacone w bankomatach. 

Europol wspiera tę sprawę od jej początku w 2017 r. poprzez: 

reklama
  • Zebranie krajowych śledczych ze wszystkich stron, którzy widzieli, jak ściśle współpracowali z Europejskim Centrum ds. Walki z Cyberprzestępczością (EC3) Europolu, aby przygotować się do dnia akcji;
  • zapewnianie ciągłego rozwoju danych wywiadowczych i analiz w celu wsparcia śledczych w terenie, oraz;
  • wysłanie dwóch swoich ekspertów ds. cyberprzestępczości na naloty w Holandii, aby wesprzeć holenderskie władze w kontroli krzyżowej informacji zebranych w czasie rzeczywistym podczas operacji oraz w zabezpieczeniu odpowiednich dowodów. 

Eurojust koordynował współpracę sądową w związku z przeszukaniami i zapewniał wsparcie przy realizacji kilku instrumentów współpracy sądowej.

Akcja ta została przeprowadzona w ramach Europejska multidyscyplinarna platforma przeciwko zagrożeniom przestępczym (EMPACT).

W akcję zaangażowane były następujące organy ścigania:

  • Rumunia: Policja Narodowa (Poliția Română)
  • Holandia: Policja Narodowa (Policja)
  • Irlandia: Policja Narodowa (An Garda Síochána)
  • Europol: Europejskie Centrum ds. Walki z Cyberprzestępczością (EC3)
     
EMPACT

W 2010 Unia Europejska ustanowiła czteroletni cykl polisy zapewnienie większej ciągłości w walce z poważną przestępczością międzynarodową i zorganizowaną. W 2017 r. Rada UE podjęła decyzję o kontynuacji cyklu polityki UE na lata 2018-2021. Jej celem jest przeciwdziałanie najpoważniejszym zagrożeniom, jakie dla UE stwarza zorganizowana i poważna przestępczość międzynarodowa. Osiąga się to poprzez poprawę i wzmocnienie współpracy między odpowiednimi służbami państw członkowskich, instytucji i agencji UE, a także krajów i organizacji spoza UE, w tym, w stosownych przypadkach, sektora prywatnego. Cyberprzestępczość jest jednym z priorytetów cyklu polityki.

Kontynuuj czytanie

Przestępstwo

18 aresztowanych za przemyt ponad 490 migrantów przez szlak bałkański

Opublikowany

on

Funkcjonariusze rumuńskiej policji (Poliția Română) i straży granicznej (Poliția de Frontieră Română), wspierani przez Europol, rozbili zorganizowaną grupę przestępczą zajmującą się przemytem migrantów przez tzw. szlak bałkański.

Dzień akcji 29 lipca 2021 r. doprowadził do:

  • 22 wyszukiwania domów
  • 18 podejrzanych aresztowanych
  • Zajęcie amunicji, pięciu samochodów, telefonów komórkowych i 22 000 euro w gotówce

Sieć przestępcza, działająca od października 2020 r., składała się z obywateli Egiptu, Iraku, Syrii i Rumunii. Grupa przestępcza posiadała komórki w krajach na szlaku bałkańskim, skąd regionalni pomocnicy zarządzali rekrutacją, zakwaterowaniem i transportem migrantów z Jordanii, Iranu, Iraku i Syrii. Kilka komórek przestępczych z siedzibą w Rumunii ułatwiło przejście graniczne z Bułgarii i Serbii grupom migrantów oraz zorganizowało ich tymczasowe zakwaterowanie na terenie Bukaresztu i zachodniej Rumunii. Migranci byli następnie przemycani na Węgry w drodze do Niemiec jako miejsca docelowego. W sumie przechwycono 26 nielegalnych transportów migrantów i wykryto 490 migrantów podczas próby nielegalnego przekroczenia granicy rumuńskiej. Bardzo dobrze zorganizowana grupa przestępcza była zaangażowana również w inne działania przestępcze, takie jak handel narkotykami, fałszowanie dokumentów i przestępstwa przeciwko mieniu.

reklama

Do 10,000 XNUMX euro na migranta

Migranci płacili od 4,000 do 10,000 4,000 euro w zależności od segmentu handlu ludźmi. Na przykład cena za ułatwienie przejazdu z Rumunii do Niemiec wynosiła od 5,000 do 60 euro. Migranci, z których część była rodzinami z małymi dziećmi, zostali zakwaterowani w skrajnie złych warunkach, często bez dostępu do toalet i bieżącej wody. W przypadku kryjówek podejrzani wynajmowali pomieszczenia lub korzystali z mieszkań członków grupy, znajdujących się głównie na obszarach okręgów Călărași, Ialomița i Timișoara. W jednej z kryjówek o powierzchni około 2 m100 podejrzani ukrywali jednocześnie XNUMX osób. Migranci byli następnie przenoszeni w ryzykownych warunkach w przepełnionych ciężarówkach między towarami i furgonetkami ukrytymi w kryjówkach bez odpowiedniej wentylacji. 

Europol ułatwił wymianę informacji i zapewnił wsparcie analityczne. W dniu akcji Europol wysłał jednego analityka do Rumunii, aby w czasie rzeczywistym porównywał informacje operacyjne z bazami danych Europolu, aby dostarczać wskazówek śledczym w terenie. 

reklama

Obejrzyj film

Kontynuuj czytanie
reklama
reklama
reklama

Trendy